Oszczędności i inwestycje
Oszczędności i inwestycje
Trzymanie pieniędzy wyłącznie na lokatach i kontach oszczędnościowych coraz rzadziej pozwala realnie chronić wartość kapitału. Inflacja sprawia, że środki z czasem tracą siłę nabywczą. Dlatego w zależności od tego, jaką kwotą dysponujesz i na jaki cel oszczędzasz, warto rozważyć inne formy lokowania pieniędzy.
Moja praca polega na doborze rozwiązań dopasowanych do Twojego horyzontu czasowego oraz poziomu ryzyka, który jesteś w stanie zaakceptować. Nie ma jednego „najlepszego” produktu inwestycyjnego dla wszystkich. Każde rozwiązanie dobierane jest indywidualnie, z uwzględnieniem celu, płynności środków i planów na przyszłość.
Skupiam się na przejrzystych strategiach i produktach, które mają sens w dłuższym okresie, a nie na chwilowych trendach.
Jak wygląda współpraca?
1. Określenie celu
i tolerancji ryzyka
Zaczynamy od rozmowy, podczas której określamy cel oszczędzania lub inwestowania. Może to być zabezpieczenie przyszłości, budowanie kapitału, środki na konkretny wydatek lub długoterminowe inwestowanie. Ustalamy też, jak długo środki mogą być zainwestowane.
2. Propozycje rozwiązań
Przygotowuję propozycje rozwiązań i tłumaczę, jak działają, jakie niosą ryzyko oraz czego można się po nich realnie spodziewać. Decyzję zawsze podejmujesz świadomie, bez presji i bez obietnic gwarantowanych zysków.
3. Opieka po uruchomieniu
Spotkania mogą odbywać się w biurze lub zdalnie. Po uruchomieniu rozwiązania pozostaję do dyspozycji również później, gdy pojawi się potrzeba zmian lub aktualizacji strategii.
Korzyści ze współpracy ze mną
✅Masz jasno określony plan dopasowany do Twoich celów i możliwości, a nie przypadkowy produkt wybrany pod wpływem chwili.
✅Rozumiesz, w co inwestujesz i dlaczego właśnie w taki sposób.
✅Oszczędzasz czas i unikasz kosztownych błędów wynikających z braku wiedzy lub nadmiernych emocji.
✅Otrzymujesz wsparcie oparte na realnych założeniach, a nie marketingowych hasłach.
✅Twoje oszczędności pracują w sposób przemyślany i zgodny z tym, na czym naprawdę Ci zależy.
Kontakt
Dane kontaktowe
Możesz zadzwonić, napisać e-mail lub zostawić wiadomość przez formularz – odezwę się i ustalimy dalsze kroki.
- +48 695 341 481
- albert.opoka@phinance.pl
-
Al. Daszyńskiego 30/12,
31-534 Kraków