Klienci indywidualni

Osoby prywatne wspieram w tematach związanych z kredytami, ubezpieczeniami i planowaniem finansów. Pomagam przejść przez cały proces kredytowy, porównać oferty, uniknąć pułapek i wybrać rozwiązanie, które faktycznie pasuje do budżetu i sytuacji życiowej. Dodatkowo pomagam w kwestiach zabezpieczenia rodziny, budowania poduszki finansowej oraz długoterminowego planowania, tak żeby finanse były stabilne i przewidywalne.

Kredyty hipoteczne

Podczas zakupu mieszkania lub budowy domu większość z nas często posiłkuje się kredytem hipotecznym. Moim zadaniem jest przygotowanie do tej decyzji oraz pomoc w jej realizacji.

Ubezpieczenia na życie

Nie każdy potrzebuje polisy na życie czy zdrowie. Moja praca w tym zakresie polega na sprawdzeniu czy klient w ogóle potrzebuje ubezpieczenia, a jeśli tak to jakie ryzyka powinien zabezpieczyć.

Polisy majątkowe

Przy ubezpieczaniu majątku trzeba zwrócić szczególną uwagę na szczegóły umowy i wyłączenia odpowiedzialności. Wytłumaczę zakres i przypilnuję terminów.

Oszczędności
i inwestycje

Depozyty bankowe nie dają już zarobić nawet na pokrycie inflacji. W zależności od ilości środków oraz ich przeznaczania zaproponuję rozwiązania, które będą generowały zyski adekwatne do Twojego horyzontu czasowego i akceptacji ryzyka.

Przyszłość
emerytalna

Prognozy dotyczące emerytur nie są optymistyczne, dlatego warto wdrożyć indywidualny plan gromadzenia środków na przyszłe lata. Podczas konsultacji przygotuję skuteczny plan realizacji.

Pozostałe formy finansowania

Pomogę w pozyskaniu każdej formy kredytu, począwszy od przygotowania przez przedstawienie tego, co oferuje aktualnie rynek do organizacji całego procesu kredytowego.

Kontakt

Masz pytania, konkretną sprawę do omówienia albo chcesz sprawdzić, czy mogę Ci pomóc w Twojej sytuacji? Skontaktuj się ze mną i porozmawiajmy. Podczas pierwszego kontaktu krótko omawiamy Twoje potrzeby i sprawdzamy, jakie rozwiązania mają sens.

Dane kontaktowe

Możesz zadzwonić, napisać e-mail lub zostawić wiadomość przez formularz – odezwę się i ustalimy dalsze kroki.

albert.opoka@phinance.pl

+48 695 341 481

Klienci indywidualni